Conciliação bancária
Adeus à planilha mestre. Olá ao fechamento em D+1.
Open Finance com 48+ bancos, importação OFX para os demais, match automático contra recebíveis e payables, categorização que aprende com sua operação. Conciliação que era 3 dias, vira 30 minutos.
A cena que você reconhece
Segunda, 9h. O analista abre o extrato dos 4 bancos.
Ele baixa o OFX do Itaú. Importa no Excel. Baixa o do Bradesco. Importa. Baixa do banco da filial. Importa. Baixa do banco dos sócios. Importa. Quatro abas, quatro layouts, mil linhas no total.
Agora começa o trabalho real: cada lançamento precisa virar uma categoria contábil. Pagamento de operadora? Receita de convênio. Depósito da Cielo? Receita de cartão. Boleto que ele não reconhece? Pergunta pra alguém. Pix sem descrição? Liga pro contas a pagar pra ver de quem foi.
No melhor dos casos, ele fecha o mês na sexta. No caso típico, fecha no meio da segunda da semana seguinte. Quando uma operadora paga em lote (cobrindo 80 guias num único depósito), aí o dia inteiro vai pra separar manualmente o que é o quê.
Conciliar bancário é o trabalho mais repetitivo do financeiro de saúde. E o que primeiro deveria ter sido automatizado.
O que isso resolve
As dores específicas que esse módulo apaga.
Multi-banco com 4 OFX semanais é insustentável.
Open Finance puxa transações de 48+ bancos automaticamente, todo dia. OFX só pra exceção. Você abre o sistema e o extrato já está dentro.
Matchear pagamento com recebível é trabalho de Excel.
Match automático por CPF/CNPJ, valor, data próxima e descrição. Quando a operadora paga em lote, separa por guia automaticamente.
Categorizar virou advinha de quem fez o quê.
Categorização inteligente que aprende com seus lançamentos. A partir do segundo mês, 85% dos lançamentos categorizam sozinhos.
Sócios, filiais e empresas-irmãs viram caos.
Multi-empresa nativo. Conta operacional, conta dos sócios, conta da filial — todas conciliadas separadas e consolidadas no grupo.
O que tem dentro
Cada peça desenhada por quem opera saúde no Brasil há tempo.
Não tentamos construir um produto que faz tudo um pouco. Construímos uma régua específica para o ciclo de receita da saúde brasileira, com profundidade onde dói.
Open Finance com 48+ bancos
Conexão direta via Pluggy e Belvo (regulamentadas pelo BCB). Você autoriza, sistema sincroniza transações em tempo real. Sem upload de OFX, sem login no internet banking todo dia.
- Autorização revogável a qualquer momento (LGPD)
- Sincronização incremental a cada 30 min
- Histórico inicial de 90 dias importado
- Re-autorização automática antes de expirar
Importação OFX como fallback
Para bancos regionais ou contas que não estão em Open Finance ainda, upload de OFX em lote. Engine tolerante a formatos legados, dedup automática, validação de saldo.
- Aceita OFX 1.x e 2.x
- Dedup contra transações já importadas
- Conferência de saldo final do extrato
Match automático contra a operação
Cada transação bancária é cruzada com receivables (TISS, particular, cartão) e payables (boletos, pix, transferências) para encontrar o lançamento de origem. Match por CPF/CNPJ, valor, data próxima, descrição.
- Match exato (1:1) automático
- Match em lote (1:N) — operadora paga 80 guias num depósito só
- Sugestão para casos ambíguos (top-3 candidatos)
- Match parcial com diferença de taxa identificada
Categorização inteligente
A partir do segundo mês, o sistema sugere a categoria correta com base no histórico. 85% dos lançamentos passam a categorizar sozinhos. Para o restante, regra por descrição/valor que você cria uma vez e vale para sempre.
- Aprendizado por padrão de descrição
- Regras manuais ("toda transferência > 10k da operadora X é receita")
- Plano de contas configurável (DRE gerencial e contábil)
Reconciliação de pagamento de operadora
Quando uma operadora paga em lote (Bradesco paga 80 guias num único depósito de R$ 47.829,40), o sistema separa por guia e aplica baixa no recebível correto. Sem ninguém abrindo o demonstrativo manualmente.
- Match cruzado com retorno TISS
- Identificação de glosa cobrada via desconto no pagamento
- Diferença residual sinalizada para investigação
Multi-empresa e multi-banco nativo
Você opera 1 ou 12 empresas com 1 ou 30 contas bancárias do mesmo console. Cada uma com cadastros isolados, conciliação isolada, e consolidação automática a nível de grupo.
- Empresa principal, filiais, sócios PF, holding
- Permissão por empresa (quem vê o quê)
- Consolidação automática para o grupo
Rateio entre unidades e centros de custo
Repasse interno do grupo, rateio de despesa compartilhada (aluguel, sistema, administrativo), distribuição de receita por unidade ou especialidade — tudo configurável por regra.
- Rateio por percentual fixo
- Rateio por base de cálculo (faturamento, atendimentos)
- Lançamento automático de contrapartida
Fechamento bancário do dia
Saldo realizado x esperado conferido em segundos. Conferência D-1 mostra exatamente o que entrou, saiu, conciliou e o que ficou em aberto. O analista fecha o dia até as 11h.
- Saldo final por banco e consolidado
- Lista do que ainda precisa de match manual
- Aprovação de fechamento por alçada
Integrações relacionadas
O que já está conectado.
Open Finance — bancos integrados
Sincronização direta via Pluggy e Belvo, regulamentadas pelo Banco Central.
Adquirentes (cartão)
Conciliação automática de venda no cartão x depósito do adquirente.
Padrões de arquivo
Para bancos regionais ou contas fora do Open Finance.
Resultado típico em 90 dias
Os números que clientes reportam quando passam a usar.
85%
Match automático no segundo mês
Após o sistema aprender com o histórico de categorização.
−92%
Tempo de conciliação manual
De 3 dias/mês para 30 minutos/mês em operações típicas.
D+1
Saldo bancário consolidado
Antes era D+5 ou D+10 dependendo da disciplina do time.
4 → 1
Telas para fechar o dia
Um único console substitui 4 abas + 2 planilhas.
Perguntas que aparecem antes da decisão
Open Finance é seguro?
Sim. Pluggy e Belvo são reguladas pelo Banco Central (Resolução BCB 32/2020). Você autoriza explicitamente, pode revogar a qualquer momento, e a Ogmma só recebe dado de leitura — nunca pode movimentar dinheiro.
Meu banco não está no Open Finance, e agora?
Funciona via OFX. Você baixa o extrato no internet banking 1x por semana e importa. O Ogmma faz dedup, categoriza e concilia normalmente. Mesma funcionalidade, só com 1 click humano semanal.
Como o sistema decide o match quando há ambiguidade?
Para casos onde múltiplos receivables ou payables podem ser o match correto, o sistema apresenta os top-3 candidatos com score de confiança e você confirma. Após algumas confirmações, ele aprende.
Suporta conta de sócio (PF) misturada com PJ?
Sim. É comum em clínicas pequenas. Você adiciona como conta separada, marca o tipo (PF do sócio) e o sistema mantém isolada na conciliação mas considera no fluxo consolidado do grupo.
A próxima segunda pode ter conciliação fechada às 11h.
7 dias grátis. Sem cartão. Sem onboarding interminável. Você opera com a operação real desde o dia um.