Contas a pagar e receber
Caixa real, não planilha de promessa.
A receber alimentado automaticamente pelo faturamento. A pagar com aprovação por alçada e anexo. Repasse de profissional calculado por regra. Parcelamento longo controlado. Inadimplência tratada como fila de prioridade, não como incêndio.
A cena que você reconhece
Quarta, fim do dia. O Dr. liga para perguntar do repasse.
É o quarto profissional da semana fazendo a mesma pergunta. "Quanto eu fiz no mês passado? E quanto vai cair na minha conta?" A pessoa do financeiro abre 3 planilhas: produção do médico, retorno das operadoras, descontos de material e taxa.
Ela faz o cálculo de cabeça, confere com a planilha, encontra uma diferença de R$ 380 que ninguém entende. Promete olhar amanhã. O médico desliga insatisfeito. Amanhã ela esquece. Sexta o médico volta a ligar.
Enquanto isso, na pasta de contas a pagar, tem 18 boletos vencendo segunda. Quatro deles precisam de aprovação do sócio que viaja amanhã. Ninguém anexou os comprovantes da quinzena passada. E a fatura do plano de saúde do time vence hoje à meia-noite.
O financeiro não pode ser bombeiro. Precisa ser orquestra. Aprovação flui, repasse calcula, anexo segue junto, prazo não escapa.
O que isso resolve
As dores específicas que esse módulo apaga.
Repasse de profissional virou fonte de fricção semanal.
Cada associado liga perguntando o número. O Ogmma calcula automaticamente por regra (porcentagem, tabela, fixo, hora-cadeira) e dá portal individual com extrato detalhado para cada profissional.
Aprovação por sócio é gargalo presencial.
Aprovação por alçada (até R$ X aprovação 1, acima R$ Y aprovação 2 + sócio) com notificação WhatsApp, comprovante anexado e log auditável. Sócio aprova do celular.
Parcelamento longo escapa silenciosamente.
Cada tratamento (ortodontia, implante, internação eletiva) tem agenda financeira própria. Cobrança automática mensal, controle de inadimplência por tratamento, renegociação rastreável.
Inadimplência ativa é fogo apagado em ordem aleatória.
Fila com motivo, valor, prazo, último contato, próxima ação sugerida. O time trabalha por prioridade — quem deve mais, atrasou mais, e dá pra recuperar.
O que tem dentro
Cada peça desenhada por quem opera saúde no Brasil há tempo.
Não tentamos construir um produto que faz tudo um pouco. Construímos uma régua específica para o ciclo de receita da saúde brasileira, com profundidade onde dói.
A receber automático a partir do faturamento
Toda guia TISS gerada e todo orçamento particular fechado vira receivable automaticamente. Vinculado à origem (paciente, operadora, profissional, procedimento) e rastreável end-to-end.
- Receivables por convênio, particular e SUS separados
- Vínculo guia ↔ recebível ↔ pagamento
- Status: emitido, enviado, retornado, pago, glosado, recursado
A pagar com aprovação por alçada
Boleto, Pix programado, transferência, débito automático. Cada tipo com regra de aprovação configurável. Alertas de vencimento, prevenção de pagamento duplicado, limite por aprovador.
- Aprovação 1 (até R$ X) e 2 (acima R$ Y)
- Notificação por WhatsApp e e-mail
- Histórico auditável de quem aprovou o quê e quando
- Bloqueio automático de pagamento duplicado
Repasse de profissional calculado por regra
Você cadastra a regra uma vez (porcentagem fixa, tabela por procedimento, hora-cadeira, fixo + bônus) e o sistema calcula automaticamente toda vez. Demonstrativo individualizado para cada associado.
- Regras combinadas por procedimento e por convênio
- Desconto de material, ISS, INSS automaticamente
- Portal individual com extrato detalhado
- Aceite digital do demonstrativo pelo profissional
Custeio de procedimento e margem real
Cada procedimento tem custo (material + comissão + taxa de cartão + ISS) calculado automaticamente. Margem real visível antes de fechar orçamento, ajustando estratégia de preço com dado.
- Custo de material a partir do estoque
- Comissão de profissional por procedimento
- Custo financeiro (taxa cartão, antecipação)
- Margem por procedimento, profissional, convênio
Parcelamento longo com agenda própria
Tratamento de 24x não é mais 24 linhas em planilha. É um tratamento com agenda financeira. Cobrança automática, controle de inadimplência específica, renegociação simples.
- Cobrança automática mensal por canal escolhido
- Antecipação de parcela com desconto
- Renegociação com aceite digital
- Saldo aberto sempre visível
Prevenção ativa de inadimplência
Alertas D-3, D-1, D+1 para receivables e payables. Régua escalonada de cobrança. Fila de inadimplência ativa com prioridade automática.
- Alerta de pagamento próximo via WhatsApp
- Régua de 5 toques antes de virar inadimplência ativa
- Encaminhamento para humano em casos difíceis
- Linha de corte para serasa configurável
Rateio departamental e centro de custo
Receita e despesa por unidade, especialidade, centro de custo. Sócios veem o que é deles, gestores veem o que é da unidade, contador vê o que é do grupo.
- Centro de custo configurável (unidade, especialidade, sócio)
- Rateio por regra (% ou base)
- DRE por centro de custo
Anexos vinculados a cada lançamento
Boleto, comprovante de pagamento, contrato, ordem de serviço — tudo anexado ao lançamento e ao mesmo tempo organizado por categoria. Auditoria fácil, perda zero.
- Drag & drop direto no lançamento
- OCR para extrair dado do boleto/nota
- Pesquisa global por conteúdo do anexo
- Retenção configurável (5 anos para fiscal)
Integrações relacionadas
O que já está conectado.
Adquirentes para antecipação
Antecipação de cartão integrada com escolha automática de melhor taxa.
Bancos para pagamento programado
Geração de remessa CNAB e Pix programado direto no banco.
Sistemas legados (importação)
Migração de saldo aberto e parcelamentos em andamento via CSV/XLSX.
Resultado típico em 90 dias
Os números que clientes reportam quando passam a usar.
−72%
Tempo de fechamento de repasse
De 4 horas/mês por profissional para 15 minutos/mês.
0
Pagamentos duplicados
Bloqueio automático em duplicidade por documento ou valor.
95%
Aceite de demonstrativo digital
Profissionais aceitam o repasse direto do portal sem questionar.
D+1
Visibilidade de DRE gerencial
Antes era D+30 quando o contador entregava o balancete.
Perguntas que aparecem antes da decisão
Como cadastra a regra de repasse de cada profissional?
Você define uma vez no perfil do profissional: porcentagem fixa, tabela por procedimento, hora-cadeira, ou combinação (ex: 60% sobre TISS + 70% sobre particular). A regra é aplicada automaticamente em cada cálculo subsequente.
Suporta nota fiscal (NF) de prestador?
Sim. Para profissionais PJ, o sistema gera o pedido de NF, recebe o XML, valida e desconta os impostos certos antes do pagamento. Para PF, calcula INSS, IR e ISS automaticamente.
Como sócio aprova pagamento estando viajando?
Notificação por WhatsApp com link único. O sócio abre, vê o boleto, o comprovante anexado e aprova com biometria do celular. Tudo registrado. Sem precisar abrir o computador.
Posso ter regras de aprovação diferentes por unidade?
Sim. Cada unidade pode ter sua própria árvore de alçada. Filial Sul aprova até R$ X com gerente, Filial Norte aprova até R$ Y, e assim por diante. Configurável por papel.
A próxima quarta pode ser sem ligação de profissional perguntando repasse.
7 dias grátis. Sem cartão. Sem onboarding interminável. Você opera com a operação real desde o dia um.